供应链金融实操大全:解读五种典型融资模式|集合

时间:2020-08-06 16:26 点击:167

原题目:产业链金融实际操作全集:五类典型性融资模式讲解 | 个人收藏

来源于 | 供应链管理云金融业

供应链管理融资是把供应链管理上的关键企业以及有关的上中下游配套设施企业做为一个总体,依据供应链管理中企业的买卖关联和制造行业特性制订根据货权及现金流量操纵的总体金融业解决方法的一种融资模式。

供应链管理融资解决了上中下游企业融资难、贷款担保难的难题,并且根据连通上中下游融资短板,还能够减少供应链管理条融资成本费,提升关键企业及配套设施企业的竞争能力。

一、产业链金融融资的一般特性

供应链管理融资具备自偿性产品融资的特性,自偿性指个人所得销售额最先用以偿还借款,产品融资指在产品交易中应用功能性短期内融资专用工具,根据产品交易中的库存商品、订金、应收帐款等财产的融资。

二、产业链金融的五大典型性融资模式

1、代理商、经销商互联网融资模式

融资模式介绍:运用关键企业的个人信用引进,对关键企业的好几个代理商、经销商出示授信额度的一种金融信息服务,是产业链金融最典型性的融资模式,现阶段关键应用在轿车、钢材等供应链比较健全的制造行业,这种制造行业内关键企业和供应链管理组员关联密不可分,并有相对的准入条件和撤出规章制度。

该模式的运用务必有一个关键基本,即关键企业务必有供应链观念,对银行授信阶段给予相互配合。

2、金融机构货运物流协作融资模式

融资模式介绍:金融机构与第三方物流企业协作,根据货运物流管控或个人信用确保为顾客出示授信额度的一种金融信息服务,关键协作方式包含货运物流公司出示已有库管控、在途管控和輸出管控等,也是有货运物流公司根据货品操纵为顾客出示贷款担保的情况。

该模式的关键取决于金融机构依靠货运物流公司的专业技能操纵风险性,金融机构能够根据与货运物流公司的协作发觉并选择顾客群,扩展业务流程室内空间。

3、交易所仓单融资模式

融资模式介绍:运用交易所的交易方式及其交易所保持中立的动产抵押管控职责,为交易所组员出示动产质押授信额度的一种金融信息服务。该模式包含现货交易仓单质押融资和将来仓单质押融资二种方式。

交易所有两大类,一是上海证券交易所等三大期货交易交易所,二是一些地区的大中型技术专业贸易市场。

该模式的驱动力取决于交易所和市场批发方具备推动交易的商业利益,从而关注vip会员的现金流难题。因而银行业能够将交易所做为“1”,vip会员做为“N”执行业务流程开发设计。

4、订单信息融资封闭式授信额度融资模式

融资模式介绍:金融机构运用货运物流和现金流的封闭式实际操作,选用预付账款融资和应收帐款融资的产品组合策略,为代理商出示授信额度的一种金融信息服务。

这种服务项目事实上提升了“1 N”的模式,主要是其买卖特性为“两边大、正中间小”,即“1 N 1”,适用好几个不一样产业链行业的零售商,如以煤碳企业为上下游、钢材企业为中下游的代理商,以办公用品生产制造企业为上下游、政府部门采购网为中下游的代理商等。

5、设备制造买方信贷融资模式

融资模式介绍:依据设备制造生产制造企业和中下游企业签署的买卖协议,由银行业向中下游终端设备企业或代理商出示授信额度,用以选购该生产制造企业机器设备的一种金融信息服务。

与传统式先款后货融资模式的差别:

融资行为主体不一样。先款后货融资模式的融资行为主体是代理商;设备制造买方信贷融资模式的融资行为主体是生产制造企业。

合同类型不一样。先款后货融资模式的合同类型为动产抵押(即库存商品)质押贷款或质押,均需引进第三方物流企业管控;设备制造买方信贷融资模式的合同类型为机器设备(固资)质押,在相关部门备案就可以。

融资专用工具不一样。先款后货融资模式的基础融资专用工具为银票(限期较短);设备制造买方信贷融资模式的基础融资专用工具为中长期贷款(限期较长)。

今天难题:您感觉供应链管理融资的优点和风险性主要是?


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